Bachelor Européen Banque et Assurance
Prérequis
Bac +2 ou diplôme équivalent
Objectifs du Bachelor Européen Banque et Assurance
Le Bachelor Européen Banque et Assurance prépare les étudiants à devenir des experts dans un secteur en pleine mutation, caractérisé par la digitalisation et l’autonomie croissante des clients. Les conseillers clientèle jouent un rôle essentiel en proposant des produits financiers et d’assurance personnalisés, tout en développant et en gérant leur portefeuille de clients professionnels et particuliers. Ce diplôme offre des compétences techniques, commerciales et relationnelles pour répondre aux attentes d’une clientèle exigeante.
Les diplômés sont formés pour utiliser les données clients afin d’optimiser la gestion de comptes, promouvoir les services numériques et assurer un suivi personnalisé. Ils définissent des stratégies commerciales, prospectent activement et aident les clients à prendre des décisions éclairées tout en respectant les réglementations en vigueur. En intégrant des politiques de prévention des risques et en garantissant la conformité des produits, ils contribuent à la sécurité et à la rentabilité des établissements bancaires et d’assurance.
Rejoignez le Bachelor Européen Banque et Assurance pour devenir un acteur clé de l’économie locale et nationale, capable de dynamiser le marché de l’emploi et de répondre avec agilité aux défis de ce secteur passionnant.
Qualités requises
- Agilité et adaptabilité
- Rigueur
- Capacité à travailler en équipe
- Sens du relationnel
Métiers
- Chargé(e) d’affaires en assurances
- Chargé(e) de clientèle
- Chargé(e) de compte
- Chargé(e) de la relation client
- Conseiller(e) bancaire
- Conseiller(e) clientèle
- Conseiller(e) en assurances
- Conseiller(e) financier(ère)
- Conseiller(e) en assurance vie
- Gestionnaire de crédit
- Gestionnaire de clientèle de particuliers
- Mandataire en opérations de banque
- Conseiller(e) en patrimoine
Le diplôme
Vous obtenez le diplôme Bachelor Européen Banque et Assurance privé délivré par la FEDE, Federation for Education in Europe. Il vise à favoriser l’insertion professionnelle de ses titulaires. Ce diplôme est construit en accord avec les standards européens de l’enseignement supérieur professionnel, il peut faciliter la mobilité en Europe.
Obtention de 60 crédits ECTS par année de formation soit 180 crédits ECTS à l’issue du Bachelor.
Après la formation vous aurez la possibilité de poursuivre vos études. Formations certifiantes additionnelles, reconnues par l’État et éligibles au CPF, possibles.
Organisme habilité à former : Exxea.
Accréditations et partenaires institutionnels pour cette formation :
Programme de la formation Bachelor Européen Banque et Assurance
Module 1 : La relation client dans un environnement omnicanal
- L’environnement bancaire et la relation : le système bancaire français au sein de l’Europe et du monde et les services de base de la banque.
- L’environnement bancaire des particuliers et des professionnels : l’introduction, le marché des professionnels, le marché des particuliers et l’impact de la digitalisation sur les services bancaires et assurantiels.
- Les étapes de la relation client : l’approche omnicanal, la préparation et la conduite de l’entretien, la découverte des besoins et l’identification des priorités des clients et la présentation des solutions et conclusion.
- Le développement de la clientèle : la gestion de la relation client, la base de données CRM, le service après-vente personnalisé, les processus de traitement des litiges, les pratiques déontologiques en conseil et les conseils liés aux droits au remboursement.
Module 2 : Approches de vente personnalisée des services bancaires et assurantiels
- Veille concurrentielle et contribution à la stratégie commerciale : l’introduction, les études de marché, la segmentation de la clientèle et création de personas, les phases d’analyse et l’interprétation des données, le plan d’action commercial et la mesure de la performance et l’évaluation des résultats.
- Prospection du marché et développement du portefeuille client : le respect de la réglementation, les canaux digitaux et les techniques de prospection.
- Les réponses aux principaux besoins des clients professionnels : le financement du cycle d’exploitation et le financement des investissements, l’analyse financière, la gestion des excédents de trésorerie et les assurances et l’épargne salariale.
- Les engagements et solutions de financement des particuliers : la constitution et la valorisation du patrimoine, la préparation de la retraite, et fiscalité des revenus du patrimoine, la transmission de patrimoine et la prévoyance décès, l’assurance des biens, l’analyse de solvabilité, les engagements « court » et « moyen » terme et les crédits « long » terme.
- Le conseil en gestion de patrimoine et les supports adaptés : les supports d’investissement.
- Étude des dossiers clients et simulation : l’analyse et la collecte des données clients, la prise de décision et retours personnalisés du suivi de l’activité et du reporting commercial à la conduite d’une négociation commerciale.
Module 3 : Le portefeuille client et la prévention des risques bancaires
- La politique de prévention des risques
- Le processus d’évaluation du profil de risque client
- Les normes et les réglementations en vigueur
- Les actions de prévention en matière de cybersécurité
- Conduite de veille sur l’évolution du marché bancaire
Module 4 : Anglais
- Acquérir le niveau B1 du CECRL, à l’écrit comme à l’oral, dans une langue vivante européenne
- Accès à la plateforme PrepMyFuture pour l’apprentissage de l’anglais. (Entraînement adaptatif pour tous les niveaux, corrigés détaillés et simulations en conditions d’examen).
Module 5 : Pratique professionnelle
L’étudiant met en œuvre un travail personnel afin d’utiliser les connaissances et compétences acquises en rédigeant un mémoire ou rapport d’activité suivi d’une soutenance orale.
Module 6 : Culture et citoyenneté européennes
Acquisition d’une culture solide sur le fonctionnement, les institutions, les aspects géographiques, géopolitiques et économiques de l’Europe.
Module 7 : Management interculturel
- Gérer une équipe multiculturelle et maîtriser la communication interculturelle.
- Cerner les systèmes de protection et comprendre l’importance de la RSE.
Développement des compétences
- Proposer des solutions adaptées aux besoins des clients particuliers et professionnels en fonction de leur situation financière
- Développer et gérer un portefeuille clients
- Analyser le marché et la concurrence en identifiant les opportunités pour développer la stratégie commerciale de l’établissement
- Acquérir les compétences économiques et juridiques nécessaires à la vente de produits financiers
- Analyser les besoins des clients et leur évolution pour proposer des offres, produits et services bancaires et assurantiels adaptés
- Apporter un conseil avisé en matière d’épargne, de financement, dans le respect des procédures d’un établissement financier
- Conseiller avec déontologie pour renforcer la satisfaction et la fidélisation client
- Être agile en mobilisant les outils digitaux pour accroître ses performances
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Modalités du Bachelor Européen Banque et Assurance
Conditions d’admission
Pour intégrer la formation Bachelor Européen Banque et Assurance, vous devez avoir validé un diplôme de niveau bac +2 ou un titre équivalent.
Après validation de votre dossier de candidature, votre formation débute sous 7 jours, selon le financement choisi.
Pour suivre votre formation en e-learning dans les meilleures conditions, vous devez disposer d’un ordinateur fonctionnel, d’une connexion internet stable ainsi que d’un espace de travail calme et adapté. Une aisance de base avec les outils numériques, une adresse email active et des équipements tels qu’un casque audio et une webcam sont également recommandés pour garantir le bon déroulement de votre parcours. Enfin, une bonne organisation personnelle et une capacité à travailler en autonomie sont essentielles à votre réussite.
Expérience professionnelle et stage
Le stage doit permettre à l’apprenant de participer activement à des projets liés à la formation et de mettre en pratique les compétences acquises. Il doit porter sur un besoin réel et avoir un degré d’utilité pour l’entreprise.
En Bachelor 3e année, un stage de 12 semaines est obligatoire.
EXXEA vous fournit des conventions de stage.
Examen
Études de cas : en contrôle continu, vous devrez réaliser des études de cas qui permettront de valider une partie des compétences acquises.
Oraux : vous devrez réaliser des oraux pour valider votre formation en contrôle continu.
Examen final : session en janvier, juin ou octobre.
Personnalisation de votre formation
Options complémentaires proposées :
- Formation complémentaire certifiante sur le logiciel Excel ou d’autres logiciels bureautiques – certificat Tosa
- Formation complémentaire de maîtrise de la langue française – certificat Voltaire : la référence en orthographe
- Gestion du stress – module complémentaire
- Gestion du temps – module complémentaire
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